以次從規(guī)模大小排序，團(tuán)貸網(wǎng)未償還投資者金額348億，因立案早，追回了資金128億，加上結(jié)案后的資產(chǎn)拍賣，應(yīng)該有賠償資金180億左右，也就是說團(tuán)貸網(wǎng)雖然有348億未還投資款，但扣除追回和拍賣，只有170億未償還資金，按此比例團(tuán)貸網(wǎng)有可能回款50%，最終投資者損失50%。紅嶺創(chuàng)投未償還投資者資金183億，這部分資金已經(jīng)很難追回了，周世平當(dāng)初把投資者的錢大多拿去放了大額企業(yè)貸，以工程和中小企業(yè)為主，這些企業(yè)信譽(yù)差在銀行無法貸款，所以紅嶺創(chuàng)投的資金很難追回了，現(xiàn)在當(dāng)初貸款的企業(yè)有些都不在了。玖富未償還投資者資金390億，可能是最多的平臺(tái)，玖富曾經(jīng)體量排P2P前三，僅次于陸金所和拍拍貸，這家平臺(tái)并沒有倒閉，現(xiàn)在轉(zhuǎn)型過程中，但它就是不愿意還投資者的投資款，通過三個(gè)通道讓投資者盡量虧70%以上出局，不然就出不去。小牛在線未償還投資者資金111億，平臺(tái)主要人員都被抓了，時(shí)間越久兌付越難。草根投資未償還投資者資金97億，這個(gè)平臺(tái)2018年就暴雷了，是大平臺(tái)中暴雷較早的一批。因?yàn)闊o力兌付投資款，平臺(tái)老板投案自首。愛前進(jìn)未償還投資者資金158億，這個(gè)平臺(tái)是請名人明星打廣告最多的平臺(tái)，最后不少投資者以一折兩折退出了。鳳凰金融未償還投資者資金96億，這家平臺(tái)因?yàn)榇蛑P凰衛(wèi)視的旗號，最終不少投資者上當(dāng)受騙了，處理結(jié)果也是兩三折清退。和信貸未償還投資款59億，這家P2P曾在納斯達(dá)克上市，也因?yàn)榇撕芏嗳巳ネ读?，最后血本無歸。點(diǎn)牛金融、信而富也是在納斯達(dá)克上市的P2P，也都暴雷三四十億。愛投資未償還投資者資金54.8億，老板已跑到國外去了；還有銀豆網(wǎng)、投融家、利民網(wǎng)、投之家都是未償還資金幾十億，這些老板也都提前跑路了。未償還投資者投資款占比較大的平臺(tái)還有銀湖網(wǎng)、銀谷在線、理財(cái)范、萬盈金融、錢盆網(wǎng)、拓道金服、點(diǎn)融網(wǎng)、向上金服、ppmoney 、有利網(wǎng)等。坑騙老百姓錢最多時(shí)平臺(tái)是玖富、團(tuán)貸網(wǎng)、紅嶺創(chuàng)投、愛錢進(jìn)、草根投資等。

別的平臺(tái)不知道，我反正被荷包理財(cái)騙了17萬！4年了，了無音信！哎，因?yàn)檫@17萬都快改變命運(yùn)了！霉運(yùn)不斷！

#胡軍#代言的玖富，毀了多少34萬個(gè)家庭390億血汗錢，妻離子散血本無歸！至今為什么沒人管？

京東金融，360借條，常接電話說什么你在京東金融什么打白條呀等，向360借錢免息什么的？但我還是沒有動(dòng)心，想著天下沒有免費(fèi)的午餐

e租寶全稱為“金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”，是安徽鈺誠集團(tuán)全資子公司，注冊資本金1億元。平臺(tái)主打A2P的模式，6款產(chǎn)品都是融資租賃債權(quán)轉(zhuǎn)讓，預(yù)期年化收益率在9.0%到14.2%之間不等，期限分為3個(gè)月、6個(gè)月和12個(gè)月，贖回方式分T+2和T+10兩種。自2014年7月上線，e租寶交易規(guī)?？焖贁D入行業(yè)前列。根據(jù)零壹研究院數(shù)據(jù)中心統(tǒng)計(jì)，截至2015年11月底，e租寶累計(jì)成交數(shù)據(jù)為703億元，排名行業(yè)第四。網(wǎng)貸之家的數(shù)據(jù)也顯示，截至12月8日，e租寶總成交量745.68億元，總投資人數(shù)90.95萬人，待收總額703.97億元。2015年12月16日，e租寶涉嫌犯罪，被立案偵查。2016年1月警方公布e租寶非法集資500多億。2018年2月7日，北京市第一中級人民法院已對被告單位安徽鈺誠控股集團(tuán)、鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司、被告人丁寧、丁甸、張敏等26人犯集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、走私貴重金屬罪、偷越國境罪、非法持有槍支罪一案立案執(zhí)行。 [1] 2019年7月2日至2019年8月30日對“e租寶”平臺(tái)集資的全國受損集資參與人進(jìn)行信息核實(shí)登記。 2020年1月8日，北京市第一中級人民法院發(fā)布“e租寶”案首次資金清退公告。非法集資調(diào)查進(jìn)程2015年12月3日，e租寶深圳寶安分公司被經(jīng)偵突查，40余人被帶走。其官方隨后回應(yīng)稱，系深圳某代銷公司員工協(xié)助當(dāng)?shù)亟?jīng)偵部門例行了解情況，而且在當(dāng)日晚間“相關(guān)配合檢查人員就已全部返回”。 [9] 2015年12月8日，e租寶位于北京數(shù)碼大廈的信息化研發(fā)中心及位于安聯(lián)大廈的辦公場所被警方調(diào)查。2015年12月8日晚間，e租寶的官方網(wǎng)站與APP就已無法打開。2015年12月9日，e租寶又通過官方微博發(fā)布《e租寶告客戶書》，稱“截止到2015年12月8日19:00之前，e租寶平臺(tái)依然可以進(jìn)行正常的注冊、充值、投資、贖回、提現(xiàn)交易。19:00之后，e租寶平臺(tái)配合接受相關(guān)部門檢查，為防止不實(shí)傳言引發(fā)恐慌和無序贖回、提現(xiàn)，本著保護(hù)客戶資金安全、平臺(tái)交易安全的原則，e租寶平臺(tái)向社會(huì)各界宣布暫停平臺(tái)交易。”2015年12月10日晚7點(diǎn)左右，e租寶在官方微博發(fā)布一則聲明，證實(shí)正在接受調(diào)查，原因是“經(jīng)營合規(guī)問題”。e租寶網(wǎng)站及線下機(jī)構(gòu)停止推廣、發(fā)布新品，亦暫停其他日常業(yè)務(wù)。2015年12月16日，廣東省公安廳官方通報(bào)，稱各有關(guān)地方公安機(jī)關(guān)已對“e租寶”網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌犯罪問題依法立案偵查。警方已對涉案相關(guān)犯罪嫌疑人采取強(qiáng)制措施，對涉案資產(chǎn)進(jìn)行查封、凍結(jié)、扣押。 [10] 2016年1月11日，深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局官方消息稱，深圳公安機(jī)關(guān)已經(jīng)對e租寶網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法吸收公眾存款案件立案偵查。 [11] 事件影響2015年12月23日，P2P平臺(tái)三農(nóng)資本在官網(wǎng)發(fā)布公告稱，因“某寶”事件的持續(xù)發(fā)酵，引發(fā)了P2P行業(yè)的市場恐慌，大量投資人都在申請贖回自己的投資款項(xiàng)，打亂公司原有的發(fā)展規(guī)劃，因此決定暫停業(yè)務(wù)。 [12] 案件受理2016年8月15日，e租寶實(shí)際控制人鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司涉嫌集資詐騙罪，董事長、董事局主席丁寧、總裁張敏等11人涉嫌集資詐騙罪，黨委書記、首席運(yùn)營官王之煥等15人涉嫌非法吸收公眾存款罪一案，由北京市公安局偵查終結(jié)移送審查起訴，北京市人民檢察院第一分院依法受理。 [13] 一審開庭2016年11月24日，被告人宋在慶、孫藝堯等5人涉嫌非法走私貴重金屬、組織他人偷越國（邊）境、偷越國（邊）境案在云南省普洱市中級人民法院一審公開開庭審理。 [14] 公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人宋在慶、孔藝堯等5人違反海關(guān)法規(guī)，逃避海關(guān)監(jiān)管，非法走私國家禁止出口的黃金出境，數(shù)額特別巨大，情節(jié)特別嚴(yán)重。同時(shí)，在被告人宋在慶的組織下，5被告還多次違反國家邊境管理法規(guī)，偷越國（邊）境。以上犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以走私貴重金屬罪、組織他人偷越國（邊）境罪、偷越國（邊）境罪對被告人宋在慶數(shù)罪并罰；以走私貴重金屬罪、偷越國（邊）境罪對被告人孔藝堯等4人數(shù)罪并罰。 [15] 提起公訴2016年12月15日，北京市人民檢察院發(fā)布，北京市人民檢察院第一分院以被告單位安徽鈺誠控股集團(tuán)、鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司以及被告人丁寧等10人涉嫌集資詐騙罪，被告人王之煥等16人涉嫌非法吸收公眾存款罪，向北京市第一中級人民法院提起公訴。 [16] 檢察機(jī)關(guān)經(jīng)依法審查查明，2014年6月至2015年12月間，被告單位安徽鈺誠控股集團(tuán)、鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司及被告人丁寧等人違反國家法律規(guī)定，組織、利用其控制的多家公司，在其建立的“e租寶”“芝麻金融”互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)發(fā)布虛假的融資租賃債權(quán)及個(gè)人債權(quán)項(xiàng)目，以承諾還本付息為誘餌，通過媒體等途徑向社會(huì)公開宣傳，非法吸收公眾資金累計(jì)人民幣762億余元，扣除重復(fù)投資部分后非法吸收資金共計(jì)人民幣598億余元。至案發(fā)，集資款未兌付共計(jì)人民幣380億余元。 [16] 另經(jīng)審查，相關(guān)被告單位及被告人還涉嫌走私貴重金屬罪、非法持有槍支罪以及偷越國境罪被一并提起公訴。 [17] 一審宣判2017年9月12日，北京市第一中級人民法院依法公開宣判被告單位安徽鈺誠控股集團(tuán)、鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司以及被告人丁寧、丁甸、張敏等26人集資詐騙、非法吸收公眾存款案，對鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪判處罰金人民幣18.03億元；對安徽鈺誠控股集團(tuán)以集資詐騙罪判處罰金人民幣1億元；對丁寧以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪、非法持有槍支罪、偷越國境罪判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣50萬元，罰金人民幣1億元；對丁甸以集資詐騙罪判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處罰金人民幣7000萬元。同時(shí)，分別以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、走私貴重金屬罪、偷越國境罪，對張敏等24人判處有期徒刑15年至3年不等刑罰，并處剝奪政治權(quán)利及罰金。 [18] 經(jīng)審理查明：被告單位安徽鈺誠控股集團(tuán)、鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司于2014年6月至2015年12月間，在不具有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)的前提下，通過“e租寶”、“芝麻金融”兩家互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)發(fā)布虛假的融資租賃債權(quán)項(xiàng)目及個(gè)人債權(quán)項(xiàng)目，包裝成若干理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷售，并以承諾還本付息為誘餌對社會(huì)公開宣傳，向社會(huì)公眾非法吸納巨額資金。其中，大部分集資款被用于返還集資本息、收購線下銷售公司等平臺(tái)運(yùn)營支出，或用于違法犯罪活動(dòng)被揮霍，造成大部分集資款損失。此外，法院還查明鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司、丁寧等人犯走私貴重金屬罪、非法持有槍支罪、偷越國境罪的事實(shí)。北京市第一中級人民法院認(rèn)為，二被告單位及被告人丁寧、丁甸、張敏等10人以非法占有為目的，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，行為已構(gòu)成集資詐騙罪。被告人王之煥等16人違反國家金融管理法律規(guī)定，變相吸收公眾存款，行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。二被告單位以及丁寧、丁甸、張敏等26名被告人的非法集資行為，犯罪數(shù)額特別巨大，造成全國多地集資參與人巨額財(cái)產(chǎn)損失，嚴(yán)重?cái)_亂國家金融管理制度，犯罪情節(jié)、后果特別嚴(yán)重，依法應(yīng)當(dāng)予以嚴(yán)懲。法院根據(jù)二被告單位、各被告人的犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和社會(huì)危害程度，依法作出上述判決。 [19] 二審判決2017年11月29日，北京市高級人民法院依法公開宣判鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司等單位，丁寧等26人集資詐騙、非法吸收公眾存款上訴一案，二審維持原判。 [20] 立案執(zhí)行2018年2月7日，北京市第一中級人民法院已對被告單位安徽鈺誠控股集團(tuán)、鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司、被告人丁寧、丁甸、張敏等26人犯集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、走私貴重金屬罪、偷越國境罪、非法持有槍支罪一案立案執(zhí)行。核實(shí)登記2019年6月26日，北京市第一中級人民法院發(fā)布“e租寶”案全國集資參與人信息核實(shí)登記公告，將于2019年7月2日至2019年8月30日對“e租寶”和“芝麻金融”網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)集資的全國受損集資參與人進(jìn)行信息核實(shí)登記。各涉案省區(qū)市已按照屬地原則設(shè)立了核實(shí)登記地點(diǎn)，集資參與人可前往其戶籍所在地或經(jīng)常居住地設(shè)立的核實(shí)點(diǎn)予以核實(shí)登記。各地具體核實(shí)登記地點(diǎn)由各涉案省區(qū)市通過發(fā)布通告公示。集資參與人應(yīng)提前將其身份證件、聯(lián)系方式、本人名下的收款賬戶信息、充值與提現(xiàn)金額等信息準(zhǔn)備好，現(xiàn)場核實(shí)工作人員將逐項(xiàng)對上述信息進(jìn)行核實(shí)、采集、登記。“e租寶”案的集資參與人可及時(shí)關(guān)注北京市第一中級人民法院發(fā)布的公告及各省區(qū)市發(fā)布的通告，按照要求前往相應(yīng)的核實(shí)點(diǎn)參加信息核實(shí)登記，以維護(hù)自身合法權(quán)益。此次核實(shí)登記的結(jié)果將作為案款發(fā)還的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，未進(jìn)行核實(shí)登記的，將以司法審計(jì)結(jié)果確定受損金額，由此產(chǎn)生的不利后果，由集資參與人自行承擔(dān)。公告具體內(nèi)容請關(guān)注北京市第一中級人民法院官方網(wǎng)站、官方微博或微信公眾號。資金清退2020年1月8日北京市第一中級人民法院發(fā)布“e租寶”案首次資金清退公告，于2020年1月16日對在“e租寶”和“芝麻金融”網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)參與集資且已經(jīng)參加信息核實(shí)登記的受損集資參與人進(jìn)行資金清退。根據(jù)公告，此次資金清退根據(jù)受損金額和已歸集到位的資金確定統(tǒng)一的清退比例。參加信息核實(shí)登記的鈺誠系員工、理財(cái)師和未參加信息核實(shí)登記的受損集資參與人暫不列入此次資金清退范圍。參與集資的相關(guān)刑事案件被告人（包括被追究刑事責(zé)任的員工、理財(cái)師）不列入資金清退范圍。中國青年報(bào)曾報(bào)道，截止2016年底，全國公安機(jī)關(guān)共凍結(jié)涉案資金逾百億元，查封、扣押涉案現(xiàn)金折合人民幣約3億元、黃金制品約18.7萬克以及房產(chǎn)、珠寶、股權(quán)、車輛、直升機(jī)、辦公用品等一批涉案財(cái)物。以及公安機(jī)關(guān)追繳的涉案資產(chǎn)，這些將作為清算資金返還給受害者。 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